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Social Active Équilibre Solidaire

Investir autrement grâce à l'Investissement Socialement Responsable (ISR)

Dans un contexte économique et environnemental en pleine mutation, de plus en plus d'épargnants cherchent à aligner leurs objectifs financiers avec leurs valeurs éthiques. Mais comment conjuguer performances économique et responsabilité sociale ? Le fonds Social Active Équilibre Solidaire, proposé par Crédit Mutuel Asset Management, offre l'opportunité aux épargnants d'investir autrement, de manière plus consciente et durable, sans pour autant perdre de vue la performance financière de leurs investissements. Quelle est la nature et la particularité de ce fonds ? Et, comment l'intégrer à votre offre d'épargne salariale ?

Un fonds porteur de sens pour une économie plus durable

Une philosophie de gestion simple et transparente : investir dans des entreprises dont l'activité permet de réduire l'empreinte environnementale humaine. Par exemple, des entreprises qui s'engagent à réduire leurs émissions de CO², qui favorisent activement l’égalité homme/femme ou encore qui font preuve de transparence dans la rémunération de leurs dirigeants. Une approche qui permet de mieux analyser les stratégies des entreprises sur le long terme et de mesurer leur capacité à faire face aux enjeux de société actuels et futurs.

Social Active Équilibre Solidaire est donc un fonds diversifié aux convictions extra-financières fortes associant ses indicateurs de suivi aux principaux objectifs ESG tels que la limitation des émissions carbone, l'égalité homme-femme, la rémunération des dirigeants et le respect des droits humains.

Quelle est sa composition ? Social Active Équilibre Solidaire est un fonds mixte équilibré ce qui signifie que son portefeuille est composé :

  • d'actions de la zone Euro,
  • d'instruments financiers du marché monétaire.

Une composition assez stricte reposant évidemment sur la sélection d'entreprises dont le développement durable et la responsabilité sociale sont des enjeux fondamentaux de leurs ADN. Sa durée de placement recommandée, supérieure à 5 ans, offre ainsi une gestion adaptée à l'épargne salariale et aux investissements à horizon retraite.

Objectifs & usages

En choisissant Social Active Équilibre Solidaire, vous intégrez l'ISR dans l'offre financière de votre épargne salariale. Vous participez au financement d'une économie durable et plus juste et vous encouragez les entreprises à de meilleures pratiques. Choisir l'ISR, c'est faire un investissement pour soi, mais également pour les autres. Un excellent moyen pour vos salariés de concilier convictions et performances !

À noter : Social Active Équilibre Solidaire est un fonds à impact classé Article 8 de l'investissement durable selon la dénomination SFDR1 (Sustainable Finance Disclosure Regulation).

A propos de l'équipe de gestion

Social Active Équilibre Solidaire est piloté par Éric Vogelsinger et Arnaud Grimoult, gérants du fonds au Crédit Mutuel Asset Management.

Crédit Mutuel Asset Management est la société de gestion de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Acteur majeur de la gestion d’actifs en France, avec 69,3 milliards d’euros d’encours gérés en France à fin 2022, Crédit Mutuel Asset Management propose à ses clients des solutions d’investissements performantes, innovantes et durables.

Optez pour une offre de fonds labellisés ISR pour une épargne plus durable

Au CIC, la gamme Social Active est composée uniquement de fonds ISR (Investissement Socialement Responsable). Le Label ISR est créé et soutenu par le ministère des Finances mais aussi décerné par le Comité Intersyndical de l’Épargne Salariale3 (CIES) dans le cadre des dispositifs d’Épargne Salariale et Retraite. L’objectif de cette gamme est d’assurer la bonne gestion de ces fonds et le respect de ces critères éthiques.

Elle est composée de 8 fonds :

  • Social Active Monétaire
  • Social Active Obligations
  • Social Active Obli Solidaire
  • Social Active Tempéré Solidaire
  • Social Active Équilibre Solidaire
  • Social Active Diversifié
  • Social Active Dynamique Solidaire
  • Social Active Actions

Les gérants de ces fonds sélectionnent des actions d'entreprises pour leur qualité, mais aussi selon des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

© 2023 - CIC Épargne Salariale

1 -  Le label ISR, pour Investissement Socialement Responsable, est un label officiel français qui garantit que le produit financier respecte des critères environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (ESG). Il permet aux épargnants ainsi qu'aux investisseurs professionnels de distinguer les fonds d'investissement mettant en œuvre une politique d'Investissement Socialement Responsable (ISR).

2 -  SFDR est une règlementation pour les sociétés de gestion qui établit une série d’exigences de transparence sur les critères extra-financiers dans l’investissement.

3 -   Le CIES (Comité Intersyndical de l'Épargne Salariale) labellise gratuitement des gammes de fonds d'épargne salariale ISR qui respectent son cahier des charge : qualité et souplesse de gestion de leur épargne pour les salariés, et gestion socialement responsable. Chaque gamme labellisée fait l'objet d'un suivi attentif le comité de suivi : CIES.